Politica antiriciclaggio
Tradotto dalla versione ceca della politica dell'Ordine (2021). Il testo autentico è emanato dal Gran Magistero.
Introduzione
Il Sovrano Militare Ordine Ospedaliero di San Giovanni di Gerusalemme di Rodi e di Malta («l'Ordine») ha una presenza mondiale e una struttura internazionale e opera in molti ambiti, anche in luoghi privi di servizi bancari tradizionali e in aree esposte ad attività terroristiche o nelle loro vicinanze. L'Ordine corre pertanto il rischio di diventare bersaglio di tentativi di servirsene per riciclare denaro che potrebbe essere stato ottenuto illecitamente.
La presente politica stabilisce le regole principali che disciplinano l'approccio dell'Ordine alla prevenzione del riciclaggio di denaro e di altri reati finanziari e descrive le misure richieste per evitare che l'Ordine sia esposto a indebiti rischi reputazionali o di conformità.
Ambito di applicazione
La presente politica si applica a tutti gli enti dell'Ordine di Malta e ai volontari che agiscono per conto dell'Ordine, nonché a tutti gli altri enti controllati direttamente o indirettamente dall'Ordine. Deve essere applicata nel rispetto dei requisiti legali e normativi locali. Qualora un requisito della presente politica sia meno rigoroso di quanto previsto dalla legge locale, gli enti devono adottare il requisito locale più rigoroso.
Regole principali
- L'Ordine deve adottare tutte le misure ragionevoli per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la corruzione.
- In tutte le operazioni finanziarie gli enti dell'Ordine devono rispettare tutte le leggi locali e le buone pratiche consolidate nelle giurisdizioni in cui sono registrati o operano.
Aspettative nei confronti degli enti
Alla luce delle regole sopra indicate, tutti gli enti dell'Ordine sono tenuti a seguire politiche e procedure locali in materia di riciclaggio, corruzione e finanziamento del terrorismo. La loro natura e struttura varieranno in funzione dell'attività di ciascun ente, ma dovranno tenere conto di tutti i requisiti applicabili indicati di seguito. Le politiche devono indicare la persona o il comitato responsabile della supervisione del controllo finanziario (di norma il consiglio di amministrazione o l'organo equivalente dell'ente) e, ove opportuno, la delega di responsabilità alla direzione esecutiva.
Gli enti devono assicurarsi che le loro politiche e procedure locali:
- Consentano il pieno rispetto della legge locale. Le leggi in materia di antiriciclaggio e anticorruzione variano notevolmente da una giurisdizione all'altra e sono spesso molto prescrittive. È essenziale che il personale conosca i propri obblighi locali e sia in grado di adempierli.
- Istituiscano solidi controlli finanziari. Per esempio, dovrebbero essere previste soglie di approvazione dei pagamenti in base alle quali, secondo il valore e il rischio stabiliti dall'organo di governo dell'ente, è richiesto un determinato numero di approvazioni da parte di personale di un certo livello.
- Applichino procedure e limiti chiari per i pagamenti in contanti. Sebbene in alcune circostanze il contante sia inevitabile, esso comporta un rischio intrinsecamente più elevato, perché non è tracciabile e può essere rubato o smarrito. Servono quindi procedure solide, con una chiara traccia di controllo e protocolli di autorizzazione, per limitarne e gestirne l'uso.
- Dimostrino la conoscenza dei regimi di sanzioni e garantiscano che non vengano effettuati pagamenti a persone o organizzazioni oggetto di divieti. Ciò comprende la verifica che non vengano effettuati pagamenti a organizzazioni che potrebbero essere designate come terroristiche.
- Prevedano la verifica dei potenziali donatori in linea con la politica locale di accettazione delle donazioni. Si deve fare riferimento alla politica di accettazione delle donazioni dell'Ordine.
- Chiariscano che la corruzione in qualsiasi forma è inaccettabile. Il personale deve conoscere i propri obblighi: quando un regalo può configurarsi come tangente e come segnalare i casi sospetti di corruzione, sia internamente sia alle autorità esterne. Accettare una tangente, o non segnalarla, è una questione grave e può comportare provvedimenti disciplinari.